上银慧兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 11 月 26 日公告） 上银慧兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 11 月 26 日公告）                                              编制日期：2024 年 11 月 26 日                      送出日期：2024 年 11 月 26 日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称        上银慧兴盈债券                基金代码         011529 基金管理人       上银基金管理有限公司             基金托管人        兴业银行股份有限公司                                    上市交易所及上市日 基金合同生效日     2021 年 04 月 06 日                    暂未上市                                    期 基金类型        债券型                    交易币种         人民币 运作方式        普通开放式                  开放频率         每个开放日                                    开始担任本基金基金 基金经理        葛沁沁                    经理的日期                                    证券从业日期       2016 年 06 月 27 日                                    开始担任本基金基金 基金经理        蔡唯峰                    经理的日期                                    证券从业日期       2012 年 05 月 07 日                                    《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金                                    份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低                                    于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报                                    告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形 其他                                 的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监                                    会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作                                    方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并                                    在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。                                    法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略             本基金主要投资于债券资产，在严格控制风险和保持良好流动性的前提下， 投资目标             力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。             本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、央行票             据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政             府支持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、资产支持证券、债券 投资范围             回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基             金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券、             可交换债券。     上银慧兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 11 月 26 日公告）                如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当                程序后，可以将其纳入投资范围。                基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，                保持不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其                中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。                如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，本基金管理人在                履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 主要投资策略         1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、资产支持证券投资策略 业绩比较基准         中国债券综合全价指数收益率                本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合 风险收益特征                型基金和股票型基金。 注：详见《上银慧兴盈债券型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图   上银慧兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 11 月 26 日公告） 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 费用类型     份额(S)或金额(M)/持有期限(N)        收费方式/费率             备注          M申购费(前收   100 万≤M费)       300 万≤M         M≥500 万                    1000.00 元/笔          N赎回费          N≥7 天                      不收取赎回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别             收费方式/年费率或金额                      收取方 管理费              0.30%                            基金管理人和销售机构 托管费              0.10%                            基金托管人 审计费用             60,000.00                        会计师事务所 信息披露费            120,000.00                       规定披露报刊 其他费用             银行间账户维护费、银行汇划费等 注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：     上银慧兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 11 月 26 日公告）       基金运作综合费用测算明细的类别                  基金运作综合费率（年化） -                                                     0.42% 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据 为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。     投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金。 流动性风险及其他风险。其中，本基金的特有风险主要包括：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市 场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。     （2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理委 员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员会 批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 （二）重要提示     中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。     基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。     各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商 未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）根据该会届时有效的仲裁 规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁 决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 五、其他资料查询方式  上银慧兴盈债券型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024 年 11 月 26 日公告）  以下资料详见上银基金管理有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：021-60231999   《上银慧兴盈债券型证券投资基金基金合同》   《上银慧兴盈债券型证券投资基金托管协议》   《上银慧兴盈债券型证券投资基金招募说明书》 六、其他情况说明  无。